Generali Group отчита рекордни резултати и солидна капиталова позиция през 2021 г.

GENERALI GROUP КОНСОЛИДИРАНИ РЕЗУЛТАТИ НА 31 ДЕКЕМВРИ 2021¹

Generali постига рекордни резултати. Силен ръст на премиите, оперативния и нетния резултат, и изключително солидна капиталова позиция. Успешно приключване на стратегическия план „Generali 2021“.

→ Най-добър оперативен резултат, постиган някога, нарастнал до 5,9 милиарда евро (+12,4%), благодарение на положителния растеж във всички бизнес сегменти.

→ Общите брутни записани премии достигнаха 75,8 милиарда евро (+6,4%), с растеж, както в сегментите Живот (+6,0%), така и в общото застраховане (+7,0%). Нетните потоци на Живот нараснаха до 12,7 милиарда евро (+4,4%), изцяло фокусирани върху линиите злополука и инвестиционни застраховки. Маржът за новия бизнес беше отличен при 4,52% (+0,57 п.п.), докато комбинираното съотношение беше най-доброто и най-малко променливо сред конкурентите с 90,8% (+1,7 п.п.)

→ Нетният резултат показа силен ръст до 2,847 милиона евро (+63,3%). Коригираният нетен резултат² е 2,795 милиона евро

→ Изключително солидна капиталова позиция, потвърдена с коефициент на платежоспособност от 227%, благодарение на генериране на капитал в размер на 3,8 милиарда евро

→ Предложен дивидент на акция от € 1,07

→ Стратегически план „Партньор за цял живот 24: Двигател на растежа“ е в ход с фокус върху устойчив растеж, повишени печалби и непрекъснато осигуряване на най-добра възвръщаемост на пазара

¹ Промените в премиите, нетните потоци на Живот и новия бизнес бяха представени в еквивалентни изрази (при постоянни обменни курсове и обхват на консолидация), в резултат на което приносът на Cattolica Group се неутрализира при изчислението за вариации при еквивалентни условия. Промените в оперативния резултат, собствените инвестиции и техническите резерви на Живот изключват всички активи, които са били продадени през същия период на сравнение, в резултат на което се отчита приносът от Cattolica Group в процентни промени. Настоящата стойност на новите бизнес премии (PVNBP) и стойността на новия бизнес не включва Cattolica Group.

² Коригираният нетен резултат се дефинира като нетния резултат без влиянието на печалбите и загубите, свързани с придобивания и отписвания. През 2021 г. коригираният нетен резултат е 2,795 милиона евро, с изключение на 52 милиона евро, свързани с придобиването на контрол над Cattolica Group и извънредните разходи за нейната интеграция. В края на 2020 г. тя беше 1,926 милиона евро, неутрализирайки споразумението за уреждане на 183 милиона евро за продажбата на BSI. Освен това, с изключение на еднократния разход от 77 милиона евро, нетно след данъци, от Извънредния международен фонд за Covid-19 и разхода от 73 милиона евро, нетно след данъци, от сделката за управление на задълженията, коригираният нетен резултат в края на 2020 г. е 2,076 милиона евро.

Главният изпълнителен директор на Generali Group Philippe Donnet сподели: „Отличните резултати, които представяме днес, бележат успешното приключване на стратегическия план „Generali 2021“, демонстрирайки още веднъж, че изпълняваме обещанията си. През последните два стратегически цикъла, ние затвърдихме лидерството си в Европа и станахме Партньор за цял живот на 67 милиона клиенти по целия свят, благодарение на таланта и уменията на нашите служители и агенти. Generali, която вече е на първо място на пазара по отношение на своята капиталова позиция, рентабилност и растеж,засили присъствието си на пазари с висок потенциал и разшири     бизнеса си за управление на активи. Сега ефективно прилагаме нашата нова стратегия „Партньор за цял живот 24: Двигател на растежа“, фокусирана върху устойчив растеж, подобрен профил на печалбите и създаване на стойност за всички заинтересовани страни. Строгият и дисциплиниран подход за разгръщане на капитал, устойчивостта, изцяло вградена в бизнеса, и увеличените инвестиции в технологии и дигитална трансформация, ще бъдат ключови двигатели на успеха на нашия нов план. И накрая, невъзможно е да не споменем кризата в Украйна. Както при пандемията Covid-19, Generali и нейните служители предприеха незабавни действия, за да помогнат на бежанците. Нашата Група има исторически връзки с Централна и Източна Европа и ще продължи да подкрепя общностите, засегнати от войната.“

РЕЗЮМЕ

Ключови показатели

(1) Коригираният нетен резултат се дефинира като нетния резултат без влиянието на печалбите и загубите, произтичащи от придобивания и продажба. В края на 2021 г. той беше 2,795 милиона евро и изключва общия положителен принос, произтичащ от придобиването на контрол над Cattolica Group за 198 милиона евро и извънредните разходи, свързани с нейното интегриране, от 147 милиона евро. В края на 2020 г. беше 1,926 милиона евро, неутрализирайки 183 милиона евро за споразумението за уреждане на продажбата на BSI. Освен това, с изключение на еднократния разход от 77 милиона евро, нетно след данъци, от Извънредния международен фонд за Covid-19 и разхода от 73 милиона евро, нетно след данъци, от сделката за управление на задълженията, коригираният нетен резултат в края на 2020 г. е 2 076 милиона евро (+34,7%), а печалбата по акцията щеше да бъде 1,32 евро, увеличавайки се с 34,4%.

(2) Дивидентът на акция към 31 декември 2020 г. беше 1,01 евро за финансовата 2020 г. и не включва също дивидента от 0,46 евро на акция, който беше изплатен през 2021 г. и беше за втория транш от финансовата 2019 г.

Милано – На среща, ръководена от Gabriele Galateri di Genola, Управителния съвет на Assicurazioni Generali одобри консолидираните финансови отчети и предварителните финансовите отчети на компанията-майка за 2021 г.

Оперативният резултат на Групата за трета поредна година достигна нов рекорд,  достигайки 5 852 милиона евро (5 208 милиона евро за 2020 г.) благодарение на положителен растеж във всички сегменти.

Сегментите Животозастраховане и Общозастраховане потвърдиха отлична техническа рентабилност с марж на нов бизнес от 4,52% (+0,57 п.п.), а комбинираният коефициент е най-добрият и най-малко волатилен сред конкурентите, със стойност от 90,8% (+1,7 п.п.).

Оперативният резултат на сегмента за управление на активи нарасна до 672 милиона евро (546 милиона евро за 2020 г.). Този ръст беше стимулиран основно от оперативните приходи, по-специално благодарение на цялостното увеличение на активите под управление и продължаващото разширяване на стратегията за реални активи.

Неоперативният резултат на Групата е -1,306 милиона евро (-1,848 милиона евро за 2020 г.). Обезценките на инвестиции на разположение за продажба са намалели – главно в компонента на собствения капитал,и възлизат на -251 милиона евро (-530 милиона евро за 2020 г.). Нетните реализирани печалби достигнаха 368 милиона евро (32 милиона евро за 2020 г.), движени от сделки с недвижими имоти. Неоперативният резултат също беше повлиян от общия положителен принос, произтичащ от придобиването на контрола над Cattolica Group за 198 милиона евро и извънредните разходи от 212 милиона евро³, свързани с нейната интеграция. Трябва да се отбележи, че през 2020 г., по-специално неоперативните разходи, включват създаването на Извънредния международен фонд за справяне с извънредната ситуация Covid-19, който беше стартиран от Групата. Той е в подкрепа на националните здравни системи и икономическото възстановяване, допълнителни местни инициативи в основните страни на дейност, а във Франция - извънредна задължителна вноска в националната система за здравеопазване, поискана от застрахователния сектор.

Нетният резултат нарасна значително до 2 847 милиона евро (1 744 милиона евро за 2020 г.) благодарение, по-специално, на положителното подобрение в оперативните и неоперативните резултати. Коригираният нетен резултат – с изключение на 52 милиона евро, свързани с придобиването на контрола над Cattolica Group и извънредните разходи, свързани с нейната интеграция – се увеличи до 2 795 милиона евро (+45,1%, 1 926 милиона евро за 2020 г., 2020 г., което неутрализира 183 милиона евро от споразумение за продажба на BSI)⁴.

Брутните записани премии на Групата възлизат на 75 825 милиона евро (+6,4%) с положителен принос, както от сегментите Животозастраховане (+6,0%)⁵, така и от P&C (+7,0%). Нетните парични потоци в животозастраховането нарастват с 4,4% и достигат 12,7 милиарда евро, концентрирани основно по линиите, свързани със злополука и инвестиционни застраховки. Техническите резерви в животозастраховането се увеличават до 424 милиарда евро (+10,3%). Групата разполага с общо-управлявани активи на стойност 710 милиарда евро (+8,4%)⁶.

Акционерният капитал на Групата е 29 308 милиона евро (-2,4%). Промяната се дължи главно на резултата за периода, който компенсира разпределението на дивидента и промяната в други печалби или загуби, признати в собствения капитал (промяна в резервите по инвестициите на разположение за продажба).

Възвръщаемостта на собствения капитал възлиза на 12,1% (+4,4 п.п.).

Групата затвърждава отлична капиталова позиция с коефициент на платежоспособност от 227%. Увеличението в сравнение с 2020 г. (224%) се дължи на много положителния принос от нормализираното генериране на капитал и положителното развитие на финансовите пазари, което компенсира в голяма степен отрицателното въздействие, произтичащо от регулаторни промени, сделки за сливания и придобивания, и предоставяне на дивиденти за периода.

Нормализираното генериране на капитал се затвърждава на стабилни нива от 3,8 милиарда евро (4,0 милиарда евро за 2020 г.).

³ Тази сума, нетно след данъци, е 147 милиона евро.

⁴ Коригираният нетен резултат за 2021 г. би нараснал с 34,7% в сравнение с 2 076 милиона евро през 2020 г. (което също изключва еднократните разходи от 77 милиона евро, без данъци, за Извънредния международен фонд за Covid-19 и разходите от 73 милиона евро, без данъци, за сделката за управление на задължения).

⁵ Увеличението би било с 9,5%, с изключение на еднократния ефект на премията на колективния пенсионен фонд Cometa (Национален допълнителен пенсионен фонд за работници в металообработващата промишленост, монтаж на заводи и свързаните с тях сектори и за служители на сектора за злато и сребро) подписан през 2020 г. в Италия.

⁶ Годишното отчитане за 2021 г. взема предвид, от управленска гледна точка, по-последователно представяне на управляваните от трети страни активи. Следователно стойността на сравнителния период беше преизчислена, на базата на което беше изчислена относителната промяна.

Нетните парични потоци на групово ниво възлизат на 2,6 милиарда евро. Намалението спрямо 2021 г. се дължи изцяло на инициативите за управление на капитала през 2020 г., както и на еднократните данъчни ефекти от предходната година.

Също така, благодарение на тези резултати, Групата успешно приключи стратегическия план „Generali 2021“ в пазарна среда, белязана от Covid-19.

Това включва финансовите цели:

• Нарастваща печалба на акция: 7,6% (Цел: 6%-8% EPS CAGR диапазон 2018-2021⁷);
• Нарастващ дивидент: 4,52 милиарда евро (Цел: 4,5-5,0 милиарда евро кумулативно изплащане на дивидент);
• По-висока възвръщаемост за акционерите: възвръщаемостта на собствения капитал (RoE) е 12,4% и 12,1% съответно през 2019 и 2021 г. С изключение на възвращаемостта на собствения капитал за 2020 г., който беше засегнат от Covid-19 и други еднократни ефекти, средната възвръщаемост на капитала беше над целта от > 11,5%. Освен това, на Деня на инвеститора през 2021 г. беше обявено обратно изкупуване на акции на стойност 500 милиона евро⁸ – първото от 15 години, което ще бъде предложено на следващото годишно общо събрание.

По отношение на ESG целите:

• 6,0 милиарда евро нови зелени и устойчиви инвестиции, постигнати една година предварително (Цел: 4,5 милиарда евро);
• Надхвърлянето на целта от +7%-9% брутни записани премии за социални и екологични продукти е в размер на 19,9 милиарда евро за 2021 г.;
• № 1 в R-NPS сред европейски международни партньори (покачване +14,2);
• Преквалифицирани служители: 68% от служителите са преквалифицирани (Цел: 50%);
• Резултат за ангажираност на служителите от 83% (+1 п.п. спрямо 2019 г. и + 1 п.п. спрямо пазарен еталон).
  
  

⁷ 3-годишен CAGR; коригирани спрямо въздействието на печалбите и загубите, свързани с придобивания и продажби.

⁸ Подлежи на регулаторни препоръки.